1. 研究目的与意义
中国投资银行业是随着中国经济市场化的发展而出现和逐步发育起来的，目前中国已经初步形成了以专业证券公司为主体和其他各类专业中介机构相互协作配套的投资银行体系，基本可以满足资本市场交易和资本运作的一般性要求。投资银行业是以提供资本和资本运作方面的专业性服务为主要业务的服务性行业，是国家金融体系中重要的组成部分。投资银行作为资本市场上的一类重要金融中介机构，它的直接融资功能可以降低商业银行的贷款风险提高资金运作效率有利于资源合理配置，投资银行通过资产管理、衍生产品交易可以帮助企业对冲金融风险和增加收益，通过兼并重组和风险投资服务能够帮助高新技术企业发展促进产业结构升级。我国正处于金融改革不断深化、证券市场快速发展、企业经营机制合理转变的重要时期，它的发展必将对我国市场经济与国际经济的接轨有重要推动作用。
2. 研究内容和预期目标
我国投资银行虽然有了很大的发展，但与国际上发达国家相比还有很大差距，同时也存在着一些问题。中国投资银行业仍处于初步发育时期，必然会带有阶段性的缺陷，这些缺陷造成了行业发展相对于市场需求和经济发展的滞后，也在一定程度上影响了这个行业进一步的发展完善。以下几个方面是中国投资银行业存在的一些主要问题
1.现阶段的发展模式难以定位
2.资本规模小，竞争实力弱
3. 国内外研究现状
国外研究现状
发达国家金融业，已经经历了数百年的发展，大部分国家的金融业都经历了#8220;混业―分业―再混业#8221;的过程，因而他们对于发展投资银行业务的理论研究已经比较成熟。他们对于投资银行的理论研究各有侧重，打部分都有一个共性:支持发展投资银行业务。 国外投资银行业务的研究是在20世纪30年代的全球经济危机后开始的。当时主要研究结论认为:混业经营放大了商业银行的经营风险，引发了金融危机。这一结论直接催生了1933年美国《格拉斯#183;斯蒂格尔法》。white（2006）经过对大萧条期间银行的倒闭原因研究，认为混业经营并没有放大经营风险，并形成了#8220;怀特报告#8221;的主要内容。moshirian认为金融机构提供不同类别的国际金融服务，有助于提高金融机构的竞争力。 国内研究现状我国投资银行业务监管机制不成熟。与资本市场比较成熟的发达国家相比,我国的投资银行还属于起步阶段。首先,我国的投资银行专业化程度不高,行政色彩浓郁，市场化运作不足。这种管理方式在证券市场发展初期有利于对证券市场总体风险进行控制,而其弊端也比较明显,在市场发展到一定阶段后必然会成为进一步发展的障碍,具体体现为:政府对市场风险承担主要责任、投资者过度依赖政府、市场配置资源的功能得不到完全发挥,监管层次过多造成效率低下;投行业务由多个政府机构共同监管,造成投资银行过分依赖政府进行风险管理,自身缺乏提高风险管理水平的动力。内部控制制度存在严重缺陷。随着市场经济的发展,一方面,企业规模、业务在扩大,需要加强内部管理,但中国企业刚从计划经济向市场计划转变,企业管理制度不成熟；另一方面，大范围经济危机的爆发，也对国内企业的内部控制特出了更高的要求。市场经济体制的不完善使得现代企业经营所有机制界限模糊，监管困难，企业风险意识单薄，内控失效。国内投资银行核心竞争力不足。投资银行核心竞争力主要是针对于企业经营能力、业务能力、盈利能力以及风险管理能力等。查阅数据资料可知，我国证券公司的注册资本规模一般都较小，难以实现规模经济效应，抗风险能力低下。此外，国内券商相较于国外，业务结构呈现单一化，业务创新明显不足，进而使得券商的成长空间和创新动力普遍缺乏。盈利能力和利润水平是券商核心竞争力的最有力体现。在当前的经济大背景下，防范、抵御金融风险是目前国内投资银行面临的最紧迫的问题，分业经营的管理模式是用于适应我国市场经济体制不完善，行业不规范以及金融风险频繁。而随着我国经济不断的规范发展，政企双方必须要从国民经济的总体发展趋势中寻求更为完善、优质的产业模式。国内金融产业要发展要生存，就必须要改革，构建与经济背景相适应的新型的金融机构体系，培养创新型人才，开展多样化的业务结构，扩大业务范围，从而提高投资银行的核心竞争力
4. 计划与进度安排
1、2022年11月11日-2022年12月31日：阅读大量资料并选取有用资料待用，积累最新信息，完成开题报告2、2022年1月-3月：进一步收集相关资料，按照前期拟订出的提纲，充实论文的内容，并对其加以具体分析论证，完成论文初稿。
3、2022年3月-4月：反复修改初稿。
仔细阅读初稿，对其不足之处以及语句不通顺之处进行修改，并查阅近期文献充实论文。
5. 参考文献
[1]舒胜晖，李刚．经济转型期我国投资银行发展探析［Ｚ］．中国人民银行金融研究所，２０１５，（０４）
［2］王旭．我国投资银行业发展存在问题与对策研究［Ｄ］．桂林：桂林理工大学，２０１５，（０４）
［3］曹晓飞．投资银行的国际比较及其对中国投行的启示#8226;基于中信证券与高盛集团的比较分析［Ｚ］．复旦大学经济学院，２０１４，（０８）
