1. 本选题研究的目的及意义
随着互联网技术的快速发展和普及，互联网金融在全球范围内蓬勃兴起，为传统金融行业带来了新的机遇和挑战。
互联网金融凭借其便捷性、高效性和低成本等优势，迅速渗透到社会经济的各个领域，改变着人们的金融消费和投资方式。
然而，互联网金融在促进金融创新的同时，也暴露出了一些风险，其中洗钱风险尤为突出。
2. 本选题国内外研究状况综述
近年来，随着互联网金融的快速发展以及洗钱犯罪手段的不断翻新，互联网金融领域的洗钱风险日益受到世界各国的高度关注，学术界对该领域的研究也逐渐增多。
1. 国内研究现状
国内学者对互联网金融洗钱风险的研究起步较晚，但发展迅速。
3. 本选题研究的主要内容及写作提纲
本研究的主要内容将围绕互联网金融洗钱风险的特征、表现形式、危害以及反洗钱措施等方面展开，旨在深入分析互联网金融洗钱风险的现状、成因和趋势，并提出相应的对策建议，以期为维护我国金融安全、促进互联网金融健康发展做出贡献。
1. 主要内容
1.深入分析互联网金融洗钱风险的特征，包括隐蔽性、传播速度快、跨境流动性强等，并结合具体案例进行阐述。
4. 研究的方法与步骤
本研究将采用文献研究法、案例分析法、比较分析法等多种研究方法，并结合定量分析和定性分析，对互联网金融背景下的洗钱风险与反洗钱措施进行深入研究。
1.文献研究法：通过查阅国内外相关文献，包括学术期刊、专著、研究报告、政策法规等，全面了解互联网金融洗钱风险和反洗钱措施的研究现状，为本研究提供理论基础和参考依据。
2.案例分析法：选取典型案例，对互联网金融领域的洗钱案件进行深入剖析，分析洗钱手法、特点和危害，总结经验教训，为反洗钱工作提供借鉴。
5. 研究的创新点
本研究的创新点主要体现在以下几个方面：
1.将从行为金融学的角度，分析互联网金融用户在认知偏差、羊群效应等心理因素影响下，更容易成为洗钱活动的受害者，并提出相应的防范措施。
2.在案例分析部分，将引入数据挖掘和文本分析技术，对互联网金融平台上的交易数据和用户评论进行分析，以期发现潜在的洗钱风险。
3.在提出反洗钱措施时，将注重技术创新，探讨区块链、人工智能等新兴技术在反洗钱领域的应用，并结合具体案例分析其可行性和有效性。
6. 计划与进度安排
第一阶段 （2024.12~2024.1）确认选题，了解毕业论文的相关步骤。
第二阶段（2024.1~2024.2）查询阅读相关文献，列出提纲
第三阶段（2024.2~2024.3）查询资料，学习相关论文
7. 参考文献（20个中文5个英文）
1. 肖钢. 防范化解金融风险 开创金融监管新局面[J]. 金融监管研究, 2018(1): 1-10.
2. 郭田勇. 互联网金融监管六大原则[J]. 中国金融, 2016(11): 34-35.
3. 刘向民. 互联网金融监管的逻辑与路径[J]. 金融监管研究, 2016(1): 1-10.
